Хувийн тэтгэврийн дансанд шилжүүлэх шимтгэл нь доллараар хязгаарлагдахгүй байна. … Нас барсан хүний IRA дансны үлдэгдлийг амьд үлдсэн эхнэр, нөхөртөө шилжүүлсэн тохиолдолд шилжүүлгийг үл хөдлөх хөрөнгийн татвараас чөлөөлдөг Хязгааргүй гэрлэлтийн суутгалд хамрагдах боломжтой.
Нийтийн тэтгэврийн данс гэж юу вэ?
Rollover IRA нь данс бөгөөд танд хуучин ажил олгогчийн ивээн тэтгэсэн тэтгэврийн төлөвлөгөөнөөсөө IRA руу шилжүүлэх боломжтой IRA шилжүүлснээр та татварын хойшлогдсон татвараа хадгалах боломжтой. шилжүүлгийн үед одоогийн татвар эсвэл урьдчилж татан авах торгууль төлөхгүйгээр таны тэтгэвэрт гарсан хөрөнгийн статус.
Өнхрөх хувь нэмэр гэж юу вэ?
Тодорхойлолт. Тэтгэврийн данснаас зохих тэтгэврийн төлөвлөгөөнд хуваарилагдсан дүнг дахин байршуулах. Эргэлтийн хувь нэмэр нь шууд болон шууд бус эргэлтийн нэг хэсэг байж болно.
Хувийн тэтгэврийн дансыг шилжүүлж болох уу?
Хувь хүний тэтгэврийн дансыг шилжүүлэх нь тэтгэврийн данснаас уламжлалт IRA эсвэл Roth IRA руу мөнгө шилжүүлэх явдал юм. Энэ нь шууд шилжүүлэг эсвэл чекээр тохиолдож болох бөгөөд үүнийг түгээгч дансны кастодиан нь данс эзэмшигчид бичиж, дараа нь түүнийг IRA-ийн өөр дансанд байршуулна.
Өнгөрсөн шимтгэлд татвар ногдуулдаг уу?
Өнгөрсөн гүйлгээнд татвар ногдуулахгүй, хэрэв Roth IRA руу шилжүүлээгүй бол IRS данс эзэмшигчдээс холбооны татварын тайландаа энэ тухай мэдээлэхийг шаарддаг. … Хэрэв данс эзэмшигч нь одоо байгаа IRA эсвэл тэтгэврийн данснаасаа чек хүлээн авбал тэд үүнийг бэлэн болгож, мөнгөө шинэ IRA-д байршуулах боломжтой.
