Бидний үзэл бодол: Pie Funds болон Milford нь бие даасан Morningstar-ын мэдээлэлд тулгуурлан Шинэ Зеландын хамгийн сайн гүйцэтгэлтэй хоёр сангийн менежерүүд юм (хэдийгээр Фишер Сангууд адилхан хүчтэй байдаг ч). Милфорд, Пий нар өсөлтөд чиглэсэн (ихэвчлэн) 15 тэрбум гаруй долларын сан удирддаг.
Би удирддаг санг хэрхэн сонгох вэ?
Удирдлагатай сан сонгох таван алхам
- Нэгдүгээр алхам: Өөрийгөө үнэлэх – эрсдэлийн профайл, хөрөнгө оруулалтын зорилго, хугацаа зэргийг ойлгох. …
- Хоёрдугаар алхам: Хөрөнгийн ангиллыг анхаарч үзээрэй. …
- Гуравдугаар алхам: Удирдах сангийн төрлийг анхаарч үзээрэй. …
- Дөрөвдүгээр алхам: Өнгөрсөн гүйцэтгэл. …
- Тавдугаар алхам: Бүтээгдэхүүний тодруулгын мэдэгдлийг (PDS) уншина уу
Та удирдлагатай санд мөнгөө алдаж болох уу?
сангийн үнэ цэнэ буурч магадгүй Сангийн үнэ бидний төлсөн үнээс доош унах эрсдэлтэй. Бүх хөрөнгө оруулалтаа алдах эрсдэл нь бид нэг компанийн хувьцаанд хөрөнгө оруулалт хийснээс бага байх болно, учир нь бидний санд байгаа мөнгө олон янзын хөрөнгө, байгууллагад тархсан байдаг.
Удирдлагатай сангийн боломжийн өгөөж гэж юу вэ?
Хэрэв та хамтын санд хөрөнгө оруулах гэж байгаа бол ямар нэгэн алхам хийхээсээ өмнө дундаж өгөөжийн талаар мэдэхийг хүсэх болно. 2020 онд долоон өргөн ангилалд хамаарах хамтын сангууд дунджаар ойролцоогоор 10% өгөөж авсан нь сүүлийн 15 жилийн жилийн дундаж өгөөжөөс бараг хоёр дахин их байна.
Одоо менежменттэй санд хөрөнгө оруулахад тохиромжтой цаг мөн үү?
Удирдлагатай сангууд нь тогтвортой ажиллаж, цаг хугацааны явцад өсөх зорилготой. Эдгээр нь дунд болон урт хугацааны хөрөнгө оруулалт юм. … Одоо хөрөнгө оруулалт хийх сайхан цаг боллоо, мөн сонгох олон сонголт байна. Зээлийн хүү маш бага байгаа тул хөрөнгө оруулалт хийхийн тулд зээл авахад бас тохиромжтой.
